穿透审查什么意思

穿透审查通常指的是在金融领域，监管机构为了确保市场的公平、透明和合规运作，采取的一种监管方法。它要求穿透表面现象，深入调查金融产品和服务的结构，以识别最终的风险承担者和资金来源，确保它们符合监管要求。穿透审查的目的包括：

投资者市场准入：

审查投资者是否为合格投资者，确保市场准入的合法性。

股东资质审查：

识别实际控制人、最终受益所有权人，并审查其资质，防止风险承担和资产类别错配。

资本金审查：

确保融资主体的资本金来源合法合规，融资项目满足规定的资本金比例要求。

防止不当行为：

通过穿透审查，监管机构可以发现并防止市场中的不正当行为，如代持、分拆股份、关联持股等。

信息披露：

要求披露更详尽的信息，如穿透至最终投资人，确保投资者能够了解他们投资的产品或服务的完整结构。

穿透审查有助于监管机构更有效地监督金融市场，保护投资者利益，并维护市场秩序